ARTHA SAFE
Stabil lavrisikofond til dig, som ønsker at sove trygt om natten
Artha Safe er en fond, som henvender sig til investorer, der ønsker et stabilt afkast med lav risiko.
Fonden svarer risikomæssigt til en 100% investering i realkreditobligationer, men investerer i 10 attraktive aktivklasser. Den store spredning maksimerer udnyttelsen af det, man i fagsprog kalder den efficiente rand, hvor man får det optimale afkast for en given risiko.
En portefølje, der følger den efficiente rand, er en portefølje, hvor det ikke er muligt at opnå et højere forventet afkast for en given mængde risiko. Ved at bruge den efficiente rand kan man således opnå et bedre afkast for samme risiko, eller samme afkast for lavere risiko.
Udover spredningen af investeringerne i forskellige aktivklasser, spiller det en væsentlig rolle, hvilke aktivklasser der investeres i og hvilken vægtning, der tildeles de forskellige aktivklasser. Udvælgelsen af aktivklasserne er sket gennem omfattende historiske analyser af aktivklasserne på de finansielle markeder, som verificerer den føromtalte investeringsteori.
Alternativet til kontanter i banken
Selv med de omfattende rentestigninger i 2022, er indlånsrenterne ikke nødvendigvis fulgt med op. Derfor er Artha Safe et oplagt alternativ til at have pengene stående i banken.
Siden fondens start i 2009, har Artha Safe kun haft to år med negativt afkast. Den ene gang var det negative afkast var -0,5%, og den anden gang var i 2022, som blev et historisk investeringsår, der bød på en yderst sjælden kombination med tab til både aktier og obligationer.
Artha Safe vil stadig oftest være bedre end de indlånsrenter, du kan opnå i banken. Ovenstående graf viser fondens stabile afkast fra oprindelsen indtil dags dato. Grafen tydeliggør Artha Safes stabile og forudsigelige afkast.
ARTHA SAFE
Stabil lavrisikofond til dig, som ønsker at sove trygt om natten
Artha Safe er en lavrisiko fond, som henvender sig til investorer, der ønsker en fond med et stabilt afkast med lav risiko. Fonden svarer risikomæssigt til en 100% investering i realkreditobligationer, men via investeringer i 10 attraktive aktivklasser. Den store spredning maksimerer udnyttelsen af det man i fagsprog kalder den efficiente rand. En portefølje, der følger den efficiente rand, er en portefølje, hvor det ikke er muligt at opnå et højere forventet afkast for en given mængde risiko. Ved at bruge den efficiente rand kan man således opnå et bedre afkast for samme risiko, eller samme afkast for lavere risiko.
Udover spredningen af investeringerne i forskellige aktivklasser, spiller det en væsentlig rolle, hvilke aktivklasser der investeres i og hvilken vægtning, der tildeles de forskellige aktivklasser. Udvælgelsen af aktivklasserne er sket gennem omfattende historiske analyser af aktivklasserne på de finansielle markeder, som verificerer den føromtalte investeringsteori.
DOWNLOAD
Alternativet til negative renter
I en tid med negative indlånsrenter, er Artha Safe et oplagt alternativ til at have pengene stående i banken. Siden fondens start i 2009, har Artha Safe kun haft et år med negativt afkast. Det negative afkast var -0,5% og er dermed fortsat bedre end negative renter i banken.
Ovenstående graf viser fondens stabile afkast fra oprindelsen indtil dags dato. Grafen tydeliggør Artha Safes stabile og forudsigelige afkast.
ARTHA OPTIMUM
Bedste afkast/risiko-forhold (Sharpe Ratio) af blandede fonde med middel risiko
Artha Optimum er en fond med middel risiko, som henvender sig til investorer, der ikke ønsker fuld eksponering til aktiemarkedet, men et højere forventet afkast end obligationer. Det er selskabets målsætning på lang sigt at levere et afkast svarende til en portefølje med 50% aktier og 50% realkreditobligationer, men med lavere risiko. Risikomæssigt har fonden historisk svaret til en investering i 30% aktier og 70% realkreditobligationer.
Artha Optimum har opnået den højeste Sharpe Ratio blandt fonde med middel risiko, som investerer i flere forskellige aktivklasser. Jo højere Sharpe ratio desto bedre har porteføljen været til at skabe afkast i forhold til risikoen. Det medfører, at man hos Artha kan man opnå et bedre afkast for samme risiko, eller samme afkast for lavere risiko.
Fonden investerer i 10 attraktive aktivklasser. Den store spredning maksimerer udnyttelsen af det man i fagsprog kalder den efficiente rand. En portefølje, som følger den efficiente rand, er en portefølje, hvor det ikke er muligt at opnå et højere forventet afkast for en given mængde risiko. Ved at bruge den efficiente rand kan man således opnå et bedre afkast for samme risiko, eller samme afkast for lavere risiko.
Gearing som værktøj til bedre Sharpe Ratio
Artha Optimum anvender gearing for at optimere afkast/risiko-forholdet. Gearing betyder, at der udover investorernes penge ligeledes investeres for lånte penge. Gearing er, modsat hvad nogle tror, ikke et farligt værktøj, så længe man ved, hvad man laver. De fleste ejendomsejere anvender eksempelvis gearing til køb af hus, hvilket er præcist samme koncept her. Forskellen ligger i, at Artha Optimum spreder investeringerne i flere aktivklasser og ikke kun i én ejendom.
Størstedelen af gearingen anvendes til større eksponering til danske realkreditobligationer, da de fylder mest i fondens portefølje. Såfremt du ønsker at vide mere, er du altid velkommen til at kontakte os.
Ovenstående graf viser fondens afkast fra oprindelsen indtil dags dato. Grafen tydeliggør Artha Optimums stabile afkast.
ARTHA OPTIMUM
Bedste afkast/risiko-forhold (Sharpe Ratio) af blandede fonde med middel risiko
Artha Optimum er en fond med middel risiko, som henvender sig til investorer, der ikke ønsker fuld eksponering til aktiemarkedet, men et højere forventet afkast end obligationer. Risikomæssigt svarer fonden til en investering i 50% aktier og 50% obligationer.
Artha Optimum har opnået den højeste Sharpe Ratio blandt fonde med middel risiko, som investerer i flere forskellige aktivklasser. Jo højere Sharpe ratio desto bedre har porteføljen været til at skabe afkast i forhold til risikoen. Det medfører, at man hos Artha kan man opnå et bedre afkast for samme risiko, eller samme afkast for lavere risiko.
Fonden investerer i 10 attraktive aktivklasser. Den store spredning maksimerer udnyttelsen af det man i fagsprog kalder den efficiente rand. En portefølje, som følger den efficiente rand, er en portefølje, hvor det ikke er muligt at opnå et højere forventet afkast for en given mængde risiko. Ved at bruge den efficiente rand kan man således opnå et bedre afkast for samme risiko, eller samme afkast for lavere risiko.
DOWNLOAD
Gearing som værktøj til bedre Sharpe Ratio
Artha Optimum anvender gearing for at optimere afkast/risiko-forholdet. Gearing betyder, at der udover investorernes penge ligeledes investeres for lånte penge. Gearing er, modsat hvad nogle tror, ikke et farligt værktøj, så længe man ved, hvad man laver. De fleste ejendomsejere anvender eksempelvis gearing til køb af hus, hvilket er præcist samme koncept her. Forskellen ligger i, at Artha Optimum spreder investeringerne i flere aktivklasser og ikke kun i én ejendom.
Størstedelen af gearingen anvendes til større eksponering til danske realkreditobligationer, da de fylder mest i fondens portefølje. Såfremt du ønsker at vide mere, er du altid velkommen til at kontakte os.
Ovenstående graf viser fondens afkast fra oprindelsen indtil dags dato. Grafen tydeliggør Artha Optimums stabile afkast.
ARTHA MAX
Artha Max slår Danmarks pensionskasser på Sharpe Ratio
Arthas højrisikofond, Artha Max, har endnu en gang slået de største danske pensionskasser målt på Sharpe Ratio over de seneste fem år. Fonden har en sammenlignelig risiko med pensionsselskabernes fonde med moderat risiko på en mellemlang horisont. Tankegangen bag investeringsstrategierne hos pensionsselskaberne minder på mange områder den samme hos Artha, hvor der er et stort fokus på spredning over mange aktivklasser.
Til trods for, at investeringsstrategien er ens, formår Artha Max at slå samtlige pensionskasser ved at have den højeste Sharpe Ratio. Hos Artha er det således muligt at opnå et højere afkast med samme risiko, eller samme afkast med lavere risiko. Eksempelvis har Artha Max opnået et risikojusteret merafkast på mellem 9% til 30% sammenlignet med Danmarks pensionsselskaber i perioden fra 01.01.2017 til 31.12.2021.
DOWNLOAD
Gearing som værktøj til bedre Sharpe Ratio
Ligesom for Artha Optimum, anvender Artha Max gearing til at optimere Sharpe Ratioen. Gearing betyder, at der udover investorernes penge ligeledes investeres for lånte penge. Gearing er, modsat hvad nogle tror, ikke et farligt værktøj, så længe man ved, hvad man laver. De fleste ejendomsejere anvender eksempelvis gearing til køb af hus, hvilket er præcist samme koncept her. Forskellen ligger i, at Artha Max spreder investeringerne i flere aktivklasser og ikke kun i én ejendom.
Størstedelen af gearingen anvendes til større eksponering til danske realkreditobligationer, da de fylder mest i fondens portefølje. Såfremt du ønsker at vide mere, er du altid velkommen til at kontakte os.
Ovenstående graf viser fondens afkast fra oprindelsen indtil dags dato. Grafen tydeliggør Artha Max’ stabile afkast.
ARTHA MAX
Artha Max slår Danmarks pensionskasser på Sharpe Ratio
Artha Max er en fond med høj risiko, som henvender sig til investorer, der kan tåle større udsving i afkastet. Det er selskabets målsætning på lang sigt at levere et afkast svarende til en portefølje med 80% aktier og 20% realkreditobligationer, men med lavere risiko. Risikomæssigt har fonden historisk svaret til en investering i 60% aktier og 40% realkreditobligationer.
Artha Max har endnu en gang slået de største danske pensionskasser målt på Sharpe Ratio over de seneste fem år. Fonden har en sammenlignelig risiko med pensionsselskabernes fonde med moderat risiko på en mellemlang horisont. Tankegangen bag investeringsstrategierne hos pensionsselskaberne minder på mange områder den samme hos Artha, hvor der er et stort fokus på spredning over mange aktivklasser.
Til trods for, at investeringsstrategien er ens, formår Artha Max at slå samtlige pensionskasser ved at have den højeste Sharpe Ratio. Hos Artha er det således muligt at opnå et højere afkast med samme risiko, eller samme afkast med lavere risiko. Eksempelvis har Artha Max opnået et risikojusteret merafkast på mellem 9% til 30% sammenlignet med Danmarks pensionsselskaber i perioden fra 01.01.2017 til 31.12.2021.
Gearing som værktøj til bedre Sharpe Ratio
Ligesom for Artha Optimum, anvender Artha Max gearing til at optimere Sharpe Ratioen. Gearing betyder, at der udover investorernes penge ligeledes investeres for lånte penge. Gearing er, modsat hvad nogle tror, ikke et farligt værktøj, så længe man ved, hvad man laver. De fleste ejendomsejere anvender eksempelvis gearing til køb af hus, hvilket er præcist samme koncept her. Forskellen ligger i, at Artha Max spreder investeringerne i flere aktivklasser og ikke kun i én ejendom.
Størstedelen af gearingen anvendes til større eksponering til danske realkreditobligationer, da de fylder mest i fondens portefølje. Såfremt du ønsker at vide mere, er du altid velkommen til at kontakte os.
Ovenstående graf viser fondens afkast fra oprindelsen indtil dags dato. Grafen tydeliggør Artha Max’ stabile afkast.
ARTHA RESPONSIBLE
Din formue går i arv –
det gør den verden du efterlader også
Hos Artha har vi længe haft et ønske om at skabe en portefølje af attraktive aktiver, hvor social ansvarlighed og bæredygtighed går hånd i hånd med et attraktivt afkast og betydelig spredning af risikoen. Derfor har vi skabt Artha Responsible for dig, der ønsker investeringer som forventeligt øger din formue og samtidig har en positiv indvirkning på samfundet omkring dig.
Artha Responsible er en fond med middel risiko, som henvender sig til investorer, der ønsker at investerer social ansvarligt. Det er selskabets målsætning på lang sigt at levere et afkast svarende til en portefølje med 50% aktier og 50% realkreditobligationer. Selskabets formål må alene opnås ved at investere i aktiver, som lever op til vores ansvarlighedskriterier.
Du får en stor spredning, herunder en blanding af forskellige typer af investeringer. Ikke kun aktieinvesteringer, men også obligationer, unoterede selskaber, specifikke energiinvesteringer m.m.
DOWNLOAD
Ansvarlige investeringer for dig – og næste generation
Artha Responsible har en række krav til sine investeringer. Kravene indebærer blandt andet, at børsnoterede aktier, unoterede aktier samt ejendomme skal have fokus på SRI (Socially Responsible Investments) definition fra MSCI eller tilsvarende. Derudover investerer fonden ikke i kontroversielle brancher og primært i de virksomheder, der opfører sig bedst i en given branche.
Hos Artha Responsible fås den samme spredning som kendt fra Artha Optimum – blot bæredygtigt og socialt ansvarligt på alle aktivklasser. Artha Responsible er således unik i og med den fulde palette leveres i et ansvarligt format.
Ønsker du at høre mere om Artha Responsible, er du velkommen til at kontakte os for en uforpligtende samtale.
ARTHA RESPONSIBLE
Din formue går i arv – det gør den verden du efterlader også
Hos Artha har vi længe haft et ønske om at skabe en portefølje af attraktive aktiver, hvor social ansvarlighed og bæredygtighed går hånd i hånd med et attraktivt afkast og betydelig spredning af risikoen. Derfor har vi skabt Artha Responsible for dig, der ønsker investeringer som forventeligt øger din formue og samtidig har en positiv indvirkning på samfundet omkring dig.
Det er målsætningen at maksimere afkastet under hensyntagen til, at den samlede portefølje har en middel risiko. Selskabets formål må alene opnås ved at investere i aktiver, som lever op til vores ansvarlighedskriterier.
Du får en meget stor spredning, herunder en blanding af mange forskellige typer af investeringer. Ikke kun aktieinvesteringer, men også obligationer, unoterede selskaber, specifikke energiinvesteringer m.m.
DOWNLOAD
Ansvarlige investeringer for dig – og næste generation
Artha Responsible har en række krav til sine investeringer. Kravene indebærer blandt andet, at børsnoterede aktier, unoterede aktier samt ejendomme skal have fokus på SRI (Socially Responsible Investments) definition fra MSCI eller tilsvarende. Derudover investerer fonden ikke i kontroversielle brancher og primært i de virksomheder, der opfører sig bedst i en given branche.
Hos Artha Responsible fås den samme spredning som kendt fra Artha Optimum – blot bæredygtigt og socialt ansvarligt på alle aktivklasser. Artha Responsible er således unik i og med den fulde palette leveres i et ansvarligt format.
Ønsker du at høre mere om Artha Responsible, er du velkommen til at kontakte os for en uforpligtende samtale.
